El 75% de los asesores financieros españoles cree que la inteligencia artificial (IA) tiene el potencial de impulsar los mercados en los próximos 20 años. Esta conclusión surge de la ‘Encuesta Global de Asesores Financieros 2026’, realizada por Natixis Investment Managers. Aunque muchos ven un futuro brillante para la inversión vinculada a la IA, también advierten sobre los peligros de anticipar el mercado y de tener expectativas irrealistas de rentabilidad. La encuesta, que entrevistó a 2.950 profesionales de la inversión en 23 países, también revela preocupaciones sobre el envejecimiento de la cartera de clientes y la creciente necesidad de adoptar herramientas digitales.
Tendencias en el asesoramiento financiero
Amenazas y oportunidades
El 61% de los asesores financieros en España considera que el envejecimiento de su cartera de clientes representa una «amenaza existencial». Sin embargo, la situación local es más positiva que en otras partes del mundo, ya que los clientes menores de 45 años forman el 35% de la cartera de un asesor promedio. Para abordar esta situación, el 45% de los encuestados está implementando herramientas digitales, mientras que el 49% está creando servicios especializados para satisfacer las necesidades de este colectivo joven, tales como estrategias para la compra de vivienda y la gestión de deudas estudiantiles.
Captación de nuevos clientes
Los asesores también están buscando nuevas formas de atraer clientes. Actualmente, 29% de ellos utiliza redes sociales para comunicarse con un público más joven. Además, casi el 67% de los profesionales considera que la oleada de jubilaciones en el sector representa una oportunidad significativa para expandir sus negocios. En cuanto a la sucesión, la opción más elegida es nombrar a un sucesor interno (54%), aunque el 47% de los asesores enfrenta dificultades al intentar contratar a jóvenes que puedan ocupar estos puestos vacantes.
Digitalización y el futuro del asesoramiento
Preferencias generacionales
Un cambio notable es que cerca del 50% de los millennials y 37% de la Generación X prefieren el asesoramiento digital sobre el modelo presencial. Esta tendencia sugiere que los asesores deben adaptarse a un panorama en el que la autogestión de inversiones se convertirá en su principal competencia. De hecho, 37% de los asesores cree que las herramientas digitales de inversión serán su principal rival en los próximos cinco años.
Relación humano-máquina
Los asesores financieros también expresan su preocupación por la creciente utilización de la IA. Alrededor del 67% opina que los inversores asumen riesgos innecesarios al confiar únicamente en herramientas de IA. Como respuesta, el 82% de los encuestados se enfoca en construir relaciones personales y en demostrar su responsabilidad fiduciaria, explicando a sus clientes el valor que aportan en comparación con la IA.
Consejos para emprendedores y negocios
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Inversión en Tecnología: Aprovecha las herramientas digitales para optimizar la gestión de tu negocio y atraer a una clientela más joven. Invierte en software de CRM y plataformas de análisis.
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Diversificación de Servicios: Considera ofrecer nuevos servicios que respondan a las necesidades de clientes jóvenes, como estrategias para comprar vivienda o gestionar deudas.
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Presencia en Redes Sociales: No subestimes el poder de las redes sociales para conectar con un público joven. Utiliza plataformas como Instagram, LinkedIn y TikTok para ampliar tu alcance.
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Enfocarse en el Valor Humano: Aunque la IA está en auge, la relación humana sigue siendo clave. Comunica claramente el valor que aportas a tus clientes y mantén un enfoque personal en el asesoramiento.
- Capacitación Continua: Mantente actualizado sobre las últimas tendencias en tecnología y cambios en el mercado. La formación continua es fundamental para adaptarte a un entorno en evolución.
Conclusiones
La inteligencia artificial presenta una gran oportunidad para el futuro de los mercados, pero también plantea desafíos a los que los asesores financieros deben adaptarse. La necesidad de modernizarse y digitalizar los servicios se vuelve imperativa, especialmente para atraer a un público más joven. Al mismo tiempo, la construcción de relaciones sólidas y la oferta de asesoramiento personalizado no deben ser subestimadas. Los asesores que puedan equilibrar la tecnología con el toque humano probablemente saldrán beneficiados en el cambiante paisaje financiero del futuro.